ПОЛІТИКА З ПИТАНЬ ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ КОШТІВ ТА ФІНАНСУВАННЮ ТЕРОРИЗМУ

Компанія розглядає відмивання коштів і фінансування тероризму як серйозні злочини, що становлять загрозу для держави, громадського порядку, прав і свобод людини та безпеки суспільства.

Ми впроваджуємо заходи та процедури у сфері ПВК/ФТ з метою запобігання використанню Сайту для відмивання коштів, фінансування тероризму та іншої незаконної діяльності, а також для виконання вимог чинного законодавства та регуляторних вимог.

Користуючись Сайтом, ви підтверджуєте та гарантуєте, що:

• ви є законним власником коштів, які вносите або внесли на свій рахунок на Сайті;
• зазначені кошти отримані законним шляхом і не є доходами, одержаними злочинним шляхом;
• ви не використовуватимете Сайт для здійснення будь-якої незаконної діяльності;
• інформація, яку ви надаєте Компанії, є достовірною, точною та актуальною;
• ви повідомите нас, якщо є або станете політично значущою особою. Під політично значущою особою розуміється фізична особа, якій доручено або було доручено виконання важливих публічних функцій в іноземній державі, зокрема глава держави, член уряду, високопосадовець органу державної влади, суддя, військовий посадовець, керівник державного підприємства або високопосадовець політичної партії.

Ми можемо запросити у вас документи, що підтверджують надану вами інформацію, а також походження внесених коштів. Компанія має право вимагати такі документи в будь-який час.

Якщо будь-яка надана вами інформація є недостовірною, неточною, оманливою або неповною, це вважатиметься порушенням договору, і ми залишаємо за собою право негайно закрити ваш рахунок та/або обмежити чи припинити доступ до наших послуг, а також вжити інших заходів відповідно до законодавства та наших внутрішніх процедур.

Під час вирішення питання про необхідність запиту документів Компанія застосовує ризик-орієнтований підхід. Це означає, що ми здійснюємо постійний моніторинг вашої активності під час користування Сайтом. Якщо ваша діяльність матиме ознаки підозрілої (наприклад, у разі перевищення встановлених лімітів депозитів або виведення коштів чи різкої зміни характеру вашої активності), ми можемо запросити додаткову інформацію або провести додаткову перевірку.

Інформація про будь-яку таку підозрілу діяльність може бути передана компетентним органам.

Компанія також може періодично проводити повторні перевірки.

Якщо з будь-якої причини ви не пройдете процедуру верифікації, ваш рахунок буде тимчасово заблоковано до завершення перевірки. Протягом цього періоду ви не зможете поповнювати рахунок або виводити кошти.

Уся інформація, отримана від вас у процесі ідентифікації та верифікації, обробляється відповідно до вимог чинного законодавства.

Записи, пов’язані з ПВК/ФТ, процедурами «Знай свого клієнта», верифікацією та транзакціями, зазвичай зберігаються протягом 5 (п’яти) років після припинення ділових відносин із клієнтом, закриття рахунку або завершення разової операції, якщо інше не передбачено чинним законодавством у сфері ПВК/ФТ.

У виняткових випадках і лише за наявності конкретних юридичних, регуляторних або слідчих підстав такі записи можуть зберігатися довше — до 10 (десяти) років. Це може бути необхідно для запобігання, виявлення або розслідування фактів відмивання коштів чи фінансування тероризму, виконання запиту або розпорядження компетентного органу, проведення триваючого розслідування, перевірки регуляторного органу, розгляду спору чи судового провадження.

Подовжений строк зберігання не застосовується автоматично. Якщо строк зберігання буде подовжено, вас буде повідомлено про це додатково.

Після закінчення відповідного строку зберігання такі записи буде видалено, знеособлено або їх подальше використання буде обмежено.